Търговия с ДЗР (CFD)
- Какво е CFD търговия? – CFD е английското съкращение за термина „Договор за разлика“, което е извънборсов дериват, който може да се търгува с акции, облигации, индекси, криптовалути, стоки и чуждестранни валути, наред с други. CFD възпроизвежда представянето на конкретен базов актив, но инвеститорът не го притежава.
- Развитие на цените: Едно от най-големите предимства на търговията с CFD е, че можете да залагате както на нарастващи, така и на падащи цени на даден актив. Следователно, теоретично, можете да печелите от всяка пазарна фаза.
- Ливъридж: CFD също имат това, което е известно като „ливъридж“. Това означава, че можете да отваряте по-големи позиции и по този начин да правите по-големи печалби с по-малка капиталова инвестиция. CFD ливъриджът действа като мултипликатор, но в двете посоки, поради което съответно увеличава и вашите загуби.
В основата си CFD търговията е форма на ценова спекулация и като търговци ние просто работим с вероятности, защото никой не винаги ще може да прави 100% точни прогнози. Само процентът на попадение може да бъде подобрен.
Има хора, които приравняват търговията със CFD с „хазарта“, но аз не съм съгласен. Разбира се, ясно е, че като сключваме договори за разлика (CFD), ние просто залагаме на разликата между началната и цената на затваряне на актив, но не сме произволно изложени на вероятностите, какъвто би бил случаят при казино, например.
Чрез добър анализ, опит и стратегически подход можем да поставим шансовете на наша страна, така че при много сделки да реализираме повече печалби, отколкото загуби с търговия с CFD. Винаги има загуби и висок риск, които трябва да знаете.
Преди да стана наистина печеливш с търговията със CFD, трябваше значително да коригирам управлението на риска и да се науча да търгувам възможно най-неемоционално. Като цяло ми отне 1,5 години в демо сметката, преди да стана достатъчно добър, за да мога правилно да изградя портфолиото си с истински пари. От време на време имах и поредица от загуби, които също са напълно нормални и са част от търговията.
Вече може би осъзнавате, че търговията с CFD не е бърз начин за забогатяване и също така включва значителни рискове. Все още е възможно да правите солидни печалби в дългосрочен план, ако останете търпеливи, непрекъснато се учите и следвате последователна стратегия за търговия.
Научете основите на търговията с CFD
Размер на търговията с CFD: CFD се търгуват в стандартизирани договори („лотове“). Размерът на договора зависи от основния актив на CFD. Обикновено размерът на договора за CFD съответства на размера, на който основният актив се търгува на пазара.
Ливъридж и маржин: CFD могат да се търгуват с помощта на ливъридж. Например, с ливъридж от 1:5 вашият маржин е 20%, в който случай можете да инвестирате €5000 с €1000 собствен капитал.
Период на държане: За разлика от фючърсите и опциите, които имат фиксирана дата на изтичане, CFD няма фиксиран падеж. В това отношение възможният период на държане на CFD е неограничен.
Дълга и къса позиция: Ако искате да залагате на нарастващи цени, отваряте така наречената дълга позиция (long). С CFD вие също имате възможност да отваряте къси позиции (short), например ако искате да спечелите, ако цената падне.
Забележка: Голямо предимство на CFD е, че можете да печелите дори на падащи пазари, защото само спекулирате с движението на цените на даден актив. Това не е възможно при класическа инвестиция в акции например.
Какво мога да търгувам при търговия с CFD?
CFD върху акции: По-специално CFD върху акции са класическите сред договорите за разлика. Те са подходящи не само за дневна търговия, но и за дългосрочно задържане, ако спекулирате с по-голямо движение на цената нагоре или надолу. Можете също да използвате CFD върху акции, за да хеджирате съществуваща позиция в акции.
CFD върху индекси: CFD върху борсови индекси са сред най-популярните видове CFD. Със CFD върху фондови индекси можете да залагате на покачващи се и спадащи цени на всички основни индекси на световния фондов пазар. CFD върху фондови индекси се характеризират с особено висока ликвидност и ниски такси за търговия. Лично аз обичам да търгувам с DAX и NASDAQ например.
Форекс договори за разлика: Форекс пазарът е най-големият и ликвиден от всички финансови пазари. Всеки ден на международните валутни пазари се търгуват валути на стойност над седем трилиона щатски долара. С Forex CFD имате възможност да спекулирате с движенията на цените на всички основни световни валути, като щатския долар, еврото, йената, британския паунд и швейцарския франк.
CFD върху стоки: С CFD върху петрол, злато, сребро, литий или пшеница можете да залагате на развитието на цените на много от важните световни стоки. Тъй като много стоки реагират много бързо на геополитическите развития, някои CFD върху стоки са особено нестабилни.
CFD върху криптовалута: През последните месеци цените на много цифрови валути бяха подложени на огромен натиск. Тяхната волатилност, съчетана с ливъридж на CFD, създава изключително висок потенциал за печалба и загуба. Следователно CFD върху криптовалути са сред най-печелившите, но и най-рисковите инвестиции от всички, поради което мога само да посъветвам начинаещите да не ги правят.
Изберете CFD брокер и отворете демо сметка
Изберете стил на търговия с CFD
Можете да държите CFD за много дълго време или само за кратко – въпреки че периодът на задържане естествено зависи основно от вашия основен стил на търговия. При скалпиране държа позициите отворени само за няколко минути.
В допълнение към скалпирането, има и възможност за търговия в рамките на деня (няколко часа) или търговия със суинг позиция (дни, седмици и месеци).
Колкото по-дълго държите позиция, толкова по-малко релевантен става спредът. Имайте предвид, че CFD налагат овърнайт такси за финансиране на ливъриджа, ако не сте затворили позицията вечерта.
Научете за видовете CFD поръчки и управлението на риска
Преди да започнете да търгувате, задайте ясни правила за вашата толерантност към риска, размерите на позициите и нивата на стоп-загуба. Управлението на риска е предназначено да защити вашия капитал и да ограничи неочакваните загуби.
В крайна сметка никой търговец няма 100% процент на попадение.Следователно ще бъдете печеливши само ако винаги поддържате загубите си възможно най-малки. Освен това избягвайте да действате емоционално и останете дисциплинирани в прилагането на стратегията си, дори ако пазарът стане особено нестабилен.
Обмислете тези точки, когато управлявате риска
Определяне на толерантността към риска: Определете какъв риск сте готови да поемете. Това е индивидуално и зависи от вашия капитал, опит и финансови цели.
Използване на стоп загуба: Задаването на стоп загуба е много важно за ограничаване на потенциалните загуби. Поставете тези поръчки въз основа на вашата толерантност към риска и нестабилността на пазара.
Определяне на размера на позицията: Общо правило е да не рискувате повече от 1-2% от общия си капитал в една позиция. С това имам предвид, че стоп загубата трябва да е достатъчно далеч, за да можете да загубите максимум 1% от капитала във вашия портфейл. Размерът на позицията също може да бъде доста голям, но възможната стоп загуба трябва да бъде зададена достатъчно строго за сделките.
Изберете CFD ливъридж: Ако сте начинаещ, разбира се, не трябва да започвате с ливъридж 1:100, а започнете с малко. За скалпиране смятам, че ливъриджът според насоките на ESMA, като например 1:20 за индекси, е достатъчно висок и безопасен. Ако решите да използвате суинг търговия, тогава има смисъл от по-малък ливъридж, особено като начинаещ, например 1:5 или 1:10.
Редовно преглеждайте и коригирайте: Редовно преглеждайте своята стратегия за управление на риска и я коригирайте, когато търговският ви опит или пазарните условия се променят.
За да подобрите собствените си умения, трябва, особено като начинаещ, да водите търговски дневник, в който всички сделки се документират и записват подробно. Това ще ви позволи впоследствие да откриете възможни грешки, които правите отново и отново, но които могат да бъдат избегнати.